Финансовая отчетность

Годовой бухгалтерский отчет за 2011 финансовый год

2.9 Мb

Консолидированный балансовый отчет

39.7 Kb

Порядок доступа к информации эмитента

35.5 Kb

Публикуемая форма на 01 января 2010 г.

1.4 Мb

Бухгалтерский баланс (публикуемая форма) на  1 января 2009 г.

Кредитной организации  Общество с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (ООО «ХКФ Банк»)

Почтовый адрес:  124482, Москва, Зеленоград, корп.317A
Код формы 0409806
Квартальная / Годовая
тыс. руб.

Номер п/п	Наименование статьи	Данные на отчетную дату	Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года
I.	Активы
1	Денежные средства	573 275	592 387
2	Средствакредитныхорганизаций в Центральном банке Российской Федерации	2 872 945	1 493 995
2.1	Обязательные резервы	52 589	237 533
3	Средства в кредитных организациях	369 661	276 068
4	Чистые вложения в  ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	1 389 089	0
5	Чистая ссудная задолженность	73 759 387	52 857 415
6	Чистые вложения вценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	23 429	7 204
6.1	Инвестиции в дочерние и зависимые организации	23 429	7 204
7	Чистыевложениявценныебумаги, удерживаемые до погашения	0	0
8	Основные средства, нематериальныеактивы и материальные запасы	4 870 702	4 960 639
9	Прочие активы	10 690 017	8 887 115
10	Всего активов	94 548 505	69 074 823
II.	Пассивы
11	Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации	15 475 000	0
12	Средства кредитных организаций	7 222 072	13 207 923
13	Средстваклиентов(некредитных организаций)	41 753 254	29 897 372
13.1	Вклады физических лиц	5 948 692	4 425 667
14	Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	0	0
15	Выпущенные долговые обязательства	13 000 000	8 907 202
16	Прочие обязательства	1 751 459	805 724
17	Резервы на возможные потерипоусловным обязательствамкредитногохарактера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон	295 139	6 516
18	Всего обязательств	79 496 924	52 824 737
III.	Источники собственных средств
19	Средства акционеров (участников)	4 173 000	4 173 000
19.1	Зарегистрированные обыкновенныеакциии доли	4 173 000	4 173 000
19.2	Зарегистрированныепривилегированные акции	0	0
19.3	Незарегистрированныйуставныйкапитал неакционерных кредитных организаций	0	0
20	Собственныеакции (доли),выкупленные у акционеров (участников)	0	0
21	Эмиссионный доход	226 165	226 165
22	Резервный фонд	23 207	18 207
23	Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи	0	0
24	Переоценка основных средств	0	0
25	Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет	11 827 714	3 408 485
26	Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	-1 198 505	8 424 229
27	Всего источников собственных средств	15 051 581	16 250 086
	Всего пассивов	94 548 505	69 074 823
IV.	Внебалансовые обязательства
28	Безотзывные обязательства кредитной организации	57 482 677	22 637 897
29	Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства	3 920 971	0
V.	Счета доверительного управления
	Активные счета
1	Касса	0	0
2	Ценные бумаги в управлении	0	0
3	Драгоценные металлы	0	0
4	Кредиты предоставленные	0	0
5	Средства, использованные на другие цели	0	0
6	Расчеты по доверительному управлению	0	0
7	Уплаченныйнакопленныйпроцентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам	0	0
8	Текущие счета	0	0
9	Расходы по доверительному управлению	0	0
10	Убыток по доверительному управлению	0	0
	Пассивные счета	0	0
11	Капитал в управлении	0	0
12	Расчеты по доверительному управлению	0	0
13	Полученныйнакопленныйпроцентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам	0	0
14	Доходы от доверительного управления	0	0
15	Прибыль по доверительному управлению	0	0

И.о. Председателя Правления - Мосолов Дмитрий Владимирович
Главный бухгалтер - Егорова Ольга Валентиновна
15 апреля 2009 г.

Отчет о прибылях и убытках (публикуемая форма) за 2008 год

Кредитной организации  Общество с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (ООО «ХКФ Банк»)

Почтовый адрес:  124482, Москва, Зеленоград, корп.317A
Код формы 0409806
Квартальная / Годовая
тыс. руб.

Номер п/п	Наименование статьи	Данные за отчетный период	Данные за соответствующий период рошлого года
1	Процентные доходы, всего,	19 326 226	7 484 273
	в том числе:
1,1	От размещения    средств    в    кредитных организациях	382 313	104 578
1,2	От ссуд,     предоставленных      клиентам (некредитным организациям)	18 930 873	7 295 333
1,3	От оказания  услуг  по  финансовой  аренде (лизингу)	0	0
1,4	От вложений в ценные бумаги	13 040	84 362
2	Процентные расходы, всего,	5 077 652	3 024 257
	в том числе:
2,1	По привлеченным средствам кредитных организаций	880 453	1 012 374
2,2	По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)	2 939 625	1 102 106
2,3	По выпущенным долговым обязательствам	1 257 574	909 777
3	Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)	14 248 574	4 460 016
4	Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего,	-3 185 048	-5 157 668
	в том числе:
4,1	Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам	-43 029	0
5	Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери	11 063 526	-697 652
6	Чистые доходы  от  операций  с  ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	1 238 165	314 175
7	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи	0	0
8	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения	0	0
9	Чистые доходы от операций с иностранной валютой	-1 249 114	-635 503
10	Чистые доходы от переоценки иностранной валюты	-6 419 550	570 614
11	Доходы от участия в капитале других юридических лиц	566 926	96 198
12	Комиссионные доходы	10 399 789	16 130 026
13	Комиссионные расходы	825 433	522 670
14	Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимя в наличии для продажи	0	0
15	Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения	0	0
16	Изменеие резерва по прочим потерям	-345 150	-39 872
17	Прочие операционные доходы	4 797 707	3 399 446
18	Чистые доходы (расходы)	19 226 866	18 614 762
19	Операционные расходы	18 043 309	7 999 365
20	Прибыль (убыток) до налогообложения	1 183 557	10 615 397
21	Начисленные (уплаченные) налоги	2 382 062	2 191 168
22	Прибыль (убыток) после налогообложения	-1 198 505	8 424 229
23	Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе:	0	0
23,1	Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов	0
23,2	Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда	0
24	Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	-1 198 505	8 424 229

И.о. Председателя Правления - Мосолов Дмитрий Владимирович
Главный бухгалтер - Егорова Ольга Валентиновна
15 апреля 2009 г.

Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2009 года

Кредитной организации  Общество с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (ООО «ХКФ Банк»)

Почтовый адрес:  124482, Москва, Зеленоград, корп.317A
Код формы 0409806
Квартальная

	Наименование статьи	Данные на начало отчетного периода	Прирост (+) / снижение (-) за отчетный период	Данные на соответствующую дату отчетного перида
1	Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего, в том числе:	15 558 806	182 643	15 741 449
1,1	Уставный капитал кредитной организации, в том числе:	4 173 000	0	4 173 000
1.1.1	Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей)	4 173 000	0	4 173 000
1.1.2	Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций	0	0	0
1.1.3	Незарегистрированная величина уставного капитала неакционерных кредитных организаций	0	0	0
1,2	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0	0
1,3	Эмиссионный доход	226 165	0	226 165
1,4	Резервный фонд кредитной организации	18207	5 000	23 207
1,5	Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки):	11 633 346	-1 311 349	10 321 997
1.5.1	прошлых лет	3 408 485	8 419 229	11 827 714
1.5.2	отчетного года	8 224 861	-9 730 578	-1 505 717
1,6	Нематериальные активы	2 155	6 350	8 505
1,7	Субординированный кредит (займ, депозит, облигационный займ) по остаточной стоимости	859 117	169197	1 028 314
1,8	Источники (часть источников) капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы	0	0	0
2	Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов)	10		10
3	Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов)	22,7		14,4
4	Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего, в том числе:	10 323 023	3 273 451	13 596 474
4,1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	10 228 818	2 722 423	12 951 241
4,2	по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	87 719	2624 05	350 124
4,3	по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах и срочным сделкам	6 486	288 623	295 109
4,3	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	295 109

И.о. Председателя Правления - Мосолов Дмитрий Владимирович
Главный бухгалтер - Егорова Ольга Валентиновна
15 апреля 2009 г.

Сведения об обязательных нормативах на 1 января 2009 года

Кредитной организации  Общество с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (ООО «ХКФ Банк»)

Почтовый адрес:  124482, Москва, Зеленоград, корп.317A
Код формы 0409813
Квартальная

Номер п/п	Наименование показателя	Нормативное значение	Фактическое значение на отчетную дату	Фактическое значение на предыдущую отчетную дату
1	Достаточность собственных средств (капитала) банка (Н1)	10	14,4	22,7
2	Показатель мгновенной ликвидности банка (Н2)	15	97,5	33
3	Показатель текущей ликвидности банка (Н3)	50	237,1	123,6
4	Показатель долгосрочной ликвидности банка (Н4)	120	53,4	50,5
5	Показатель максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) Макс.	25	Максимальное: 20.9	Максимальное: 14.9
5.1	Показатель максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) Мин.		Минимальное:    1.2	Минимальное:   0.6
6	Показатель максимального размера крупных кредитных рисков (Н7)	800	135,4	58,3
7	Показатель максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционе-рам) (Н9.1)	50	0	0
8	Показатель совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1)	3	0,2	0,1
9	Показатель использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12)	25	0	0
10	Показатель соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15)	0	0	0
11	Показатель максимальной совокупной вели-чины кредитов клиентам - участникам рас-четов на завершение расчетов (Н16)	0	0	0
12	Показатель предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов - участников расчетов (Н16.1)	0	0	0
13	Показатель минимального соотношения размера предоставленных кредитов с ипотечным покрытием и собственных средств (капитала) (H17)	0	0	0
14	Показатель минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (H18)	0	0	0
15	Показатель макс. соотн. совокупной суммы обязательств кред. орг. - эмитента перед кредиторами, которые в соотв. с федеральными законами имеют приоритетное право на удовл. своих треб. перед влад. облигаций с ипотечн. покр., и собств. средств.(Кап.) (Н19)	0	0	0

И.о. Председателя Правления - Мосолов Дмитрий Владимирович
Главный бухгалтер - Егорова Ольга Валентиновна
15 апреля 2009 г.

Отчет о движении денежных средств за 2008 год

Кредитной организации  Общество с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (ООО «ХКФ Банк»)

Почтовый адрес:  124482, Москва, Зеленоград, корп.317A
Код формы 0409814
Годовая, тыс руб.

Номер по п/п	Наименование показателя	Денежные потоки за отчетный период
1	Чистые денежные средства, полученные от / использованные в операционной деятельности
1.1	Денежные средства, полученные от / использованные в операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах, всего,	8 007 170
1.1.1	Проценты полученные	18 834 855
1.1.2	Проценты уплаченные	4 283 373
1.1.3	Комиссии полученные	10 399 789
1.1.4	Комиссии уплаченные	825 433
1.1.5	Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи	1 196 856
1.1.6	Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами,  удерживаемыми до погашения	0
1.1.7	Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой	-1 249 114
1.1.8	Прочие операционные доходы	4 759 578
1.1.9	Операционные расходы	17 586 953
1.1.10	Расход / возмещение по налогу на прибыль	3 239 035
1.2	Прирост / снижение чистых ден. средств от  операционных активов и обязательств , всего, в том числе:	-265 245
1.2.1	Чистый прирост / снижение по обязательным резервам на счетах в Банке России	184 944
1.2.2	Чистый прирост / снижение по вложениям в ценные бумаги, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток	-1 347 459
1.2.3	Чистый прирост / снижение по средствам в кредитных организациях	-93 593
1.2.4	Чистый прирост / снижение по ссудной задолженности	-23 081 091
1.2.5	Чистый прирост / снижение по прочим активам	-1 517 331
1.2.6	Чистый прирост / снижение по кредитам, депозитам и прочим средствам Банка России	15 475 000
1.2.7	Чистый прирост / снижение по средствам других кредитных организаций	-5 985 851
1.2.8	Чистый прирост / снижение по средствам клиентов (не-кредитных организаций)	11 855 882
1.2.9	Чистый прирост / снижение по финансовым обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток	0
1.2.10	Чистый прирост / снижение по выпущенным долговым обязательствам	3 968 010
1.2.11	Чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам	276 244
1.3	Итого по разделу 1 (ст. 1.1 + ст. 1.2)	7 741 925
2	Чистые денежные средства, полученные от / использованные в инвестиционной деятельности
2.1	Приобретение ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи"	-3 688 910
2.2	Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи"	3 672 685
2.3	Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения"	0
2.4	Выручка от погашения ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения"	0
2.5	Приобретение основных средств, нематериальных активов и  материальных запасов	-366 292
2.6	Выручка от реализации основных средств, нематериальных активов и  материальных запасов	38 002
2.7	Дивиденды полученные	566 922
2.8	Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1 по 2.7)	222 407
3	Чистые денежные средства, полученные от / использованные в инвестиционной дея-тельности
3.1	Взносы акционеров (участников) в уставный  капитал	0
3.2	Приобретение собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников)	0
3.3	Продажа собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников)	0
3.4	Выплаченные дивиденды	0
3.5	Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1 по 3.4)	0
4	Влияние изменений официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю, установленных Банком России, на денежные средства и их эквиваленты	-6419550
5	Прирост / использование денежных средств и их эквивалентов	1 544 782
5.1	Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного года	1 848 849
5.2	Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного года	3 393 631

И.о. Председателя Правления - Мосолов Дмитрий Владимирович
Главный бухгалтер - Егорова Ольга Валентиновна
15 апреля 2009 г.

По мнению аудиторской организации ООО "Финансовые и бухгалтерские консультанты", финансовая (бухгалтерская) отчетность ООО «ХКФ Банк» отражает достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение на 01 января 2009  года и результаты его финансово-хозяйственной деятельности за период с 1 января по 31 декабря 2008 года включительно в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации в части подготовки финансовой (бухгалтерской) отчетности и принятой учетной политики.